Какие последствия банкротства ИП для должника?

К сожалению, ни одна из существующих компаний, в том числе и самых крупных, не застрахована от такого явления, как банкротство. Далеко не все способны правильно и точно организовать свою деятельность так, чтобы принести пользу себе и другим.

Есть и не зависящие от предпринимателя причины, по которым ему приходится закрывать свое дело и признавать себя банкротом. В 2020 году этой причиной стала коронавирусная пандемия. Из-за регулярных введений и отмен эпидемиологических требований и прироста заболеваемости малый и средний бизнес переживает не самые лучшие времена. В связи с этим многие бизнесмены стали задумываться о процедуре банкротства. Как именно это сделать и как лучше поступить в зависимости от конкретной ситуации, расскажем в нашей статье.

банкротство для ИП - последствия

Что такое банкротство

Существует мнение, что банкротство подразумевает собой полное освобождение от денежных выплат в пользу банков. Но на самом деле процедура направлена на урегулирование отношений должника и кредитора, то есть на стремление найти более комфортный для обеих сторон выход из ситуации.

Банкротство — это официально признанное несостояние должника выплатить в полноценной форме ранее возложенные на него денежные требования. Перед тем как объявить себя и ИП банкротом, нужно тщательно взвесить все «за» и «против». Стоит задать себе вопрос: «Является ли решение обдуманным, или еще есть шансы на восстановление?»

Банкротство: право или обязанность

В обязательном порядке необходимо подать заявление в ближайший суд, если долг составляет более 500 тысяч рублей, а кредитные обязательства не уплачены в течение трех месяцев.

Кредиторы или налоговые службы имеют право сами подавать в суд на невыгодное предприятие. В таком случае ответить за свои деяния придется, поскольку это — обязанность. При уклонении от данной обязанности, то есть при неявке гражданина в суд, с него могут взять штраф, размер которого колеблется от тысячи до двух с половиной тысяч рублей, а также последующим принудительным доставлением в зал суда соответствующими органами.

Признаки банкротства

последствия от банкротства ИП

Банкрот — это в первую очередь тот, кто не в состоянии:

  • выдать заработную плату сотрудникам;
  • приобрести необходимые средства и продукты для обеспечения производства или продажи;
  • развивать свой бизнес в лучшую сторону.

Закон о банкротстве ИП №127-ФЗ от 2002 года прописывает, что ИП можно признать банкротом при следующих условиях:

  • кредиторы не получают денежные средства в течение 90 дней от должника;
  • сумма на погашение кредитов составляет лишь 10% от всего долга;
  • долги превышают стоимость активов бизнеса.

Процедура банкротства ИП и подготовка документов в суд

При оформлении документов необходимо внести депозит для суда (25 тысяч рублей), оплатить пошлину (300 рублей), при этом сообщив кредиторам о своем текущем положении.

Список необходимых документов:

  1. Документы о наличии доходов и имущества предприятия;
  2. Документы, содержащие информацию о владельце ИП. При наличии семьи — информация о жене/муже и детях. Также потребуется наличие документов о том, что ИП принадлежит ему, и лист от Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.
  3. Информация о наличии займов и кредитов у ИП.

Нужно сосчитать сумму, которая была задолжена. После этого идти в арбитражный суд и найти при этом финансового управляющего.

Банкротство ИП с долгами по налогам и взносам в фонды

последствия для должника при банкротстве ИП

Долги по налогам и взносам в фонды далеко не всегда мешают процессу признания банкротом.

ФНС может сама стать инициатором в создании такой процедуры, ведь ей будет выгоднее убрать с рынка предприятие, которое приносит лишь убытки. Но она может и отказаться от прощения долгов: все зависит от конкретной ситуации. Налоговая служба может долго отстаивать свои права в суде, но в итоге все равно принять решение в пользу должника.

Банкротство ИП с долгами по кредитам

Зачастую закрытие ИП с задолженными кредитами — это лучший способ выхода из ситуации. Другие же займы, которые взял гражданин, не подлежат при этом списанию. В случае, когда кредит был оформлен под залог имущества, то для его погашения нужно будет отдать имущество банку. Однако, если банкротство по кредитам объявлено, то погашение кредитных задолженностей стоит в четвертой очереди по важности.

Избавиться от задолженности сложно по следующим причинам:

  • минимальный размер долга составляет 500 тысяч рублей;
  • услуги арбитражного управляющего, которого необходимо нанимать, стоят от 25 до 60 тысяч в месяц, а сам процесс признания банкротом может длиться около полугода. Очевидно, что выход не самый выгодный.
  • банк предлагает различные условия расчетов.

Банкротство ИП: последствия для должника

банкротство ИП - последствия для должников

Если человек все же решился на такую процедуру, то следует знать о том, что последствия банкротства индивидуального предпринимателя не так просты.

К отрицательным последствиям относят:

  • закрытие бизнеса, в том числе пресечение действия всех документов, которые действовали ранее (допуски, лицензии и так далее);
  • запрещение открывать свое дело, действующее сроком 5 лет с начала признания банкротом;
  • запрещение на процедуру повторно в течение 5 лет (при наличии других предприятий);
  • запрещение назначаться на роль директора компании до 3 лет.

Есть и положительные стороны:

  • самая очевидная из них — это списание всех долгов;
  • приобретение контроля над своими средствами;
  • возможность перемещения по миру.

Однако плюсы, как и минусы, могут меняться в зависимости от требования суда, выдвинутого в окончательном документе.

Стадии банкротства

Согласно судопроизводству, в Российской Федерации существует три стадии банкротства, которые различаются по степени тяжести. Это мировое соглашение, реструктуризация и реализация имущества.

Мировое соглашение

К мировому соглашению обычно приходят при благосклонных кредиторах. Они понимают, что если должник будет работать, то сможет выплатить долги куда быстрее, чем будет реализовывать активы и имущество. На суде кредиторы должны присутствовать в полном составе.

Главная задача, которая стоит перед предпринимателем, — выполнить те условия, которые были прописаны в документе соглашения. Если же такого не происходит, то суд приступает к более тяжелым мерам.

Также мировое соглашение подписывается, если третье лицо согласилось оплатить все долги.

Реструктуризация

Такое решение обычно выносится, чтобы помочь должнику расплатиться. Но делается это на более выгодных для него условиях: могут снизить сроки сдачи денег, которые были назначены кредиторами, либо же несколько процентов от задолженной суммы можно будет не выплачивать. Также проценты по кредитам и пени могут быть не уплачены.

В обязательном порядке нужно будет составить бизнес-план по развитию предприятия. Он должен быть составлен с учетом того, как именно долг в конце концов будет отдан. Главный принцип реструктуризации — медленный, но верный расчет с кредиторами.

Существуют и ограничения, накладываемые при реструктуризации. Во-первых, составленный план не должен быть назначен сроком более трех лет со дня его вступления в силу. Во-вторых, все крупные сделки предприятия, начиная с 50000 рублей, а также все кредиты, которые могут быть взяты бизнесом, должны быть согласованы с финансовым управляющим. Только он может определить и дать согласие, возможно ли совершить финансовую операцию в конкретном случае.

Эта стадия проявляется тогда, когда предприниматель вовремя осознал свою неплатежеспособность, но восстановить доходы от своего бизнеса еще представляется возможным. Однако встретить ее можно не так часто, поскольку у владельцев ИП просто нет никаких средств и надежды на лучший исход.

Реализация активов и имущества

Самый тяжелый для решения проблемы способ — это реализация активов. Он подразумевает собой продажу имущества должника, а деньги распределяются между кредиторами. Обычно процедура проводится тогда, когда предыдущие методы в виде реструктуризации и мирового соглашения не подошли или руководитель предприятия не смог выполнить должные меры. Всеми финансовыми операциями заведует нанятый управляющий.

Но если продавать оказалось нечего или все возможное уже распродано, то суд может принять решение избавить человека от долгов.

Существует и четвертый вариант решения проблемы — восстановление бизнеса уже в процессе судопроизводства. Такое может произойти при следующих условиях:

  • должник уже перестал являться таковым, то есть оплатил задолженности кредиторам;
  • ИП стало прибыльным;
  • кредиторы отказались от своих намерений получить задолженные средства, «простив» бизнесмена;
  • нехватка средств у должника на судебные издержки.

В таком случае судопроизводство прекращается, и предприниматель может спокойно вернуться в свой бизнес.

Что произойдет у должника в случае реализации имущества

последствия банкротства ИП

Вокруг банкротства очень много мифов, в том числе и тот, что при нем все имущество либо придется продавать, либо же отдавать государству и кредиторам. Однако это не совсем так, и подобные решения применяются только в последней стадии банкротства, когда должник не смог реализовать предыдущее решение суда.

Существуют следующие правила:

  • ни в коем случае нельзя лишать должника имущества, предусмотренного статьей Гражданского кодекса РФ №446. В этот список входят:
    • жилое помещение или его часть, приобретенная человеком для личного использования, а также для использования его семьей. Исключение может составить то жилье, по которому выплачивается кредит, но такое совершается в отдельных случаях.
    • предметы обихода (в счет не берутся товары роскоши, такие как драгоценные украшения, а также профессиональное оборудование, если его стоимость не превышает сто МРОТ)
    • домашние животные от котов до коров, которые не были связаны с ИП, а также приспособления для ухода за животными и пространство для их нахождения.
    • продукты питания, а также те деньги, которые не превышают прожиточный минимум. Стоит отметить, что для каждого члена семьи прожиточный минимум считается отдельно.
  • если жилье или другое имущество распродано, то тем, кому была ранее предоставлена определенная доля от продажи, имеют право оставить деньги себе. Например, эти деньги могут отойти жене или детям. Семью предпринимателя никак не коснется то, что он был признан неплатежеспособным, будут отнимать только то имущество, которое принадлежит ему.
  • как уже сообщалось ранее, если суду были представлены доказательства, что продавать нечего, то обычно предпринимателя и его ИП «прощают» и отстраняют от долгов.

Мораторий на банкротство 2020 года

банкротство ИП

В 2020 году его ввели в связи с неблагоприятной эпидемиологической ситуации в мире и в стране, из-за которой малый и средний бизнес оказался на грани разорения. Если оставить прежние меры для банкротства, то у страны рухнет экономика, а мотивация стать предпринимателями у населения упадет в разы.

Поэтому президент Российской Федерации В. В. Путин обратился к бизнесменам с новостью о том, что банкротство до окончания пандемии будет приниматься по-другому.

Теперь ни один из кредиторов, которому владелец бизнеса задолжал, не может сам пойти в судебные органы и сообщить о том, что ему задолжали, чтобы получить свои деньги и наложить штраф за неуплату денег. В особой мере это относится к тем предприятиям, которые получили наиболее значимый убыток: рестораны, кафе, кинотеатры, туристические агентства и так далее.

Судебное решение о признании ИП банкротом

Когда все возможные стадии банкротства завершены в той или иной форме, то владелец ИП получает статус банкрота. Также он получает требования, необходимые к выполнению в определенные сроки.

Банкротство — это тяжелый и затяжной процесс, который может доставить массу проблем. Чтобы их было меньше, стоит обратиться к юристам.

Оцените статью
FreedomHacker
Добавить комментарий

Adblock
detector